本文摘要：上次写了一篇文章【近期大量银行账户被冻结的内情曝光】（单击可看）本意是给大家提个醒，但从近期群里的谈天和私信给我的信息看，仍然不停有人中招。

上次写了一篇文章【近期大量银行账户被冻结的内情曝光】（单击可看）本意是给大家提个醒，但从近期群里的谈天和私信给我的信息看，仍然不停有人中招。看来文章没起到应有的提醒作用。接待关注作者微信【腾道外贸大数据】昨天，另有人正在冒险的路上，颇有无知者无罪的架势。

可是，你说他完全没有风险意识，也不尽然。他也知道自己做的事有风险。本着知其然知其所以然的事情态度，今天把最关键的两个问题再强调一下，希望能引起外贸企业的重视。

1. 为什么外贸企业的卡会被异地冻结？2. 怎么制止自己的卡被冻结。01 为什么卡会被异地冻结？国家公安部在2020年7月20日修改了《公安机关管理刑事案件法式划定》，自2020年9月1日实施。在原第16条的基础上，增加了一条（现第17条），对网络犯罪的统领出台了新的划定：《公安机关管理刑事案件法式划定》第十七条：针对或者主要使用盘算机网络实施的犯罪，用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地，网络服务提供者所在地，被侵害的网络信息系统及其治理者所在地，以及犯罪历程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地，被害人被侵害时所在地和被害人产业遭受损失地公安机关可以统领。用最通俗易懂的方式解释就是，涉及网络的犯罪，只要和任何一个环节沾上一点边的属地公安机关，都有统领权。

一般来说，当地的公安机关受当地政府向导，基于当地经济生长的挂念，对当地企业使用查封、扣押、冻结等强制措施会比力审慎，尽可能少用慎用。异地公安机关对此则险些没有挂念，且基于掩护其所在地受害人、以及提高破案率的思量，会尽可能把执法允许的手段和措施都用上。举例：一个在义乌小商品市场做生意的摊主，（网银）收款是来自全国甚至世界各地的。

除非有特别显着的线索或者较为确凿的证据，义乌的公安机关一般不会去冻结他的账户。而现在，任何一笔到账款的上家、甚至上家的上家如果被卷进司法纠纷，就会泛起有许多个异地公安机关同时拥有统领权的情况，账户被接纳种种执法/司法措施的可能性大大增加了。到这里，小同伴们应该明确了，现在公安局管理网上的案子没有界限限制了，曾经泛起的某公司外贸账户会被七个地方的公安局冻结了七次的现象，也没什么大惊小怪的。02 如何制止卡被冻结？（1）合规支付，不要完全忽略条约与流程。

本轮冻结，虽然涉及许多外贸企业，但大多是中小企业，险些不怎么涉及到大的企业。对于中小企业，我们的企业主/谋划人的主要精神基本上都放在销售上面， “收到定金”似乎是永恒稳定的第一目的。至于核实买家身份、买家配景观察、签署书面条约等，都不是重点。

甚至只管“钱有没有到账”；甚至连“谁（代）付的钱？”、“钱怎么进来的？”都没有去关注。这样，很容易受骗子使用，把赃款、诈骗款等导入到正当的外贸账户，使用名义上的外贸订单洗钱。

外贸人如果能养成习惯，每一个订单都坚持订立条约，并尽可能保留书面条约、相同记载等，虽然并不发生直接经济效益，但在司法法式中确是自证清白的关键证据。在收款时，对于条约方与付款方纷歧致的情形要格外注意，务须要理清二者之间的关系（可以要求条约方/付款方出具书面说明，须要时可以直接联系付款方获取“付款目的”简直认并保留证据），否则，我们的小同伴可能被动成了网络犯罪/洗钱的帮凶。

大企业的外贸账户之所以比力少被冻结，无非是其内部有一套完备的风控体系，能够实时取证、质证、增补质料等，把风险大多规避在了源头。中小企业虽然不具备大企业的条件，但应当在既有的条件下尽可能的做到合规。（2）收款账户和储蓄账户分散，增设备用账户许多做外贸多年的小同伴，账户离岸账户上可能经由多年的累积，有一笔不少的积累。对于历史上这些说的清、有记载、能证明的正当产业，建议实时从收款账户中剥离出来。

这样，纵然收款账户被冻结，但如果只涉及一两笔生意业务较少的资金，不至于整个公司的流动资金整体泛起问题。如前所述，冻结只是一种强制措施，公安机关并不能肆意划扣冻结账户内里的钱。如果被冻结的资金量不大且不急用，可以暂时“冷处置惩罚”，无需花费大量的时间和资源自证清白，坐等公安机关观察清楚再解冻即可。

同时，如果条件允许的话，建议我们的小同伴可以通过各种开放支付平台多开几个在岸或者离岸账户/子账户备用，纵然某一个账户被冻结，连忙就有备用的账户顶上，生意上不会受到很大的影响。对于企业而言，如果条件允许，只管多开几个一般户，外贸账户实行专户专用，制止直接用基本户收款，从而形成一道“防火墙”。

这样，纵然某一个收款的一般户被冻结，企业还能维持基本的财政运营。（3）选择、使用好商事主体规则我国的《对外商业法》虽然划定自然人、个体户、种种类型的公司企业都是正当的外贸主体。

但对于职业的外贸人来说，建议最好还是选择最常见的“有限责任公司”作为运营主体。这样，一旦小我私家账户卷入了司法纠纷，可以充实使用小我私家与公司的相对独立性，不影响公司的谋划；一旦公司账户卷入了司法纠纷，也可以充实使用“股东对公司负担有限责任”，切断对小我私家和家庭账户的牵连。（4）建设完善的财政体系 “有限责任”是建设在小我私家和公司的产业相互独立且账目清晰的基础上的。我们许多中小企业主不注意的地方，恰好是看法上认为“我的公司的产业，即是是我的产业”。

这个看法要彻底纠正。有限责任公司如果能建设一套完善的财政体系，有清晰的账目，对小我私家还是公司都是有利的。实际谋划人可以实现“进可攻、能实际支配公司产业；退可守，祸事不牵连小我私家产业”的目的。

对于谋划了许多年的公司，建议把沉淀资金实时以利润分配或者投资。

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